Planification
financière et patrimoniale
CONSEIL À 360°
Pris dans sa globalité, un patrimoine forme un ensemble complexe : financier, immobilier, entrepreneurial, familial. Cependant, tous ces éléments se doivent d’être organisés en cohérence avec votre stratégie d’investissement et vos besoins familiaux. C’est la raison pour laquelle nous vous proposons un conseil professionnel à 360°.
La planification financière et patrimoniale permet de répondre à l’ensemble des questions que vous vous posez :
- Comment protéger mon conjoint et mes enfants ?
- Vais-je disposer de revenus suffisants au moment de ma retraite ?
- Comment réduire mes impôts ?
- Comment sont répartis mes avoirs au sein des établissements financiers et sont-ils intelligemment investis ?
- Mon régime matrimonial est-il encore adapté à ma situation aujourd’hui ?
- Mon entreprise et ma famille sont-elles protégées s’il m’arrive quelque chose ?
Chaque client est différent et rencontre des problématiques patrimoniales spécifiques.
C’est pourquoi la planification patrimoniale n’est pas réservée qu’aux familles aisées. Plusieurs événements au cours d’une vie peuvent soudainement créer un patrimoine que vous devrez gérer : la vente d’une maison, la vente ou la transmission d’une entreprise, une donation, un héritage…
L’intérêt d’une planification patrimoniale est de vous donner une vue globale de votre patrimoine actuel et futur, et donc de mettre en évidence votre capacité d’épargne ou de consommation de capital. Elle vous permet également d’estimer la probabilité de réaliser vos projets et vous propose une répartition sur mesure de vos actifs financiers. Ainsi vous pouvez décider de la mise en œuvre de nos propositions sur la base de notre analyse.
Parce que chaque situation est unique !
Nous vous conseillons au plus proche de votre situation et de vos besoins.